人寿保险
【人寿保险工作概况】2007年,中国人寿保险股份有限公司驻马店分公司以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,认真贯彻和落实十七大会议、“国十条”精神以及总公司“十二字”方针,以科学发展观为统领,以改革创新为动力,以经营效益为中心,以结构调整为主线,以强化管理为保证,加快发展步伐,夯实管理基础,强化内控建设,提高服务水平,各项业务仍继续保持了快速、健康、积极、均衡的发展势头,较好地完成了公司全年既定的各项目标任务。?
一、奋力拓展市场,推动各项业务又快又好地发展。2007年,公司严格按照省、市公司工作会议提出的各项工作要求,认真实施“巩固城区、拓展两乡”竞争策略,优先巩固城市,保持城区业务主导地位,抢占中心集镇,积极拓展“两乡”市场。在城区市场以“创标”工程为核心,着力改善营销职场的基础管理,加快区域收展制建设,有效提升营销团队的经营水平,促进城区业务的稳定发展,保持公司城区市场上的主导地位。在农村市场以“创星”工程为依托,牢牢把握农村市场竞争的主动权,充分挖掘农村市场的巨大潜力,大力推进乡镇网点建设速度,进一步巩固公司在农村市场上的主导地位。在不断优化业务结构的前提下,继续扩大业务规模,不盯任务盯市场,既上规模又讲效益,不断创新销售模式,进一步加快业务进度,确保了各项业务快速、积极、均衡发展。公司全年共实现业务总收入68506万元,完成全年计划的104%。其中,寿险新单业务收入34977万元,完成全年计划的102.6%,包括新单期交业务收入11664.5万元,完成全年计划的108.9%;短险业务收入3461.3万元,完成全年计划的104.6%,其中意外险业务收入2439万元,完成全年计划的104.2%,健康险业务收入1022.3万元,完成全年计划的105.4%;中介代理业务收入23885.9万元,完成全年计划的123.7%;寿险续期业务收入30067.9万元,完成全年计划的105.5%;寿险首年标准保费收入27882.2万元,完成全年计划的104.3%;风险型保费及投资管理保费收入40232.5万元,完成全年计划的107.2%。全年共给付各类保险金25176万元,较好地发挥了国有商业寿险公司在服务经济建设、维护社会稳定、安定群众生活等方面的职能作用。?
二、夯实内部管理基础,切实提高经营管理水平。公司坚持以404项目遵循工作和内控机制建设为依托,多管齐下,多策并举,认真抓好各项基础管理工作。在业务管理和客户服务上,认真贯彻执行公司各项制度和规定,严格规范业务行为,加强业务培训,积极改进服务手段,努力把好业务进出口关,按时完成了省级业务集中和A、B柜面垂直管理的试点工作。在财务管理上,完善经营目标考核办法,科学制订各项考核指标;加强资金管理,有效提高资金的流动性,保证了资金的安全和增值;实行费用预算管理,规范会计行为,加大自查力度,提高了财务核算水平;顺利完成了新系统上线和省级财务集中等一系列重要工作。在信息技术管理上,紧紧围绕为业务发展服务、为基层一线服务、为机关服务的指导思想,合理配置电子设备,保证基层公司的正常工作,同时把中心机房、网络作为重点部位,保证了数据、设备、网络的安全。在内控管理上,结合404遵循
和日常化管理工作要求,有序展开了效能监察和经济责任审计以及反洗钱流程穿行与控制测试,深入开展矛盾纠纷排查化解工作。严格遵守大宗物品采购和重大财务开支项目审批制度,杜绝以各种方式套取现金设置“小金库”的行为,积极开展以坚持依法合规经营为主题的教育活动,提高了广大员工依法合规经营意识,确保各项规章制度落到实处。?
三、党建工作得到加强。公司紧密结合自身工作实际,加强对基层单位党建工作的指导,重点抓好党员的思想教育,在全体党员中组织和开展了创先争优、学习《党章》、学习和实践社会主义荣辱观、“讲正气、树新风”主题教育等丰富多彩的活动,在全市系统积极弘扬“争先进、讲奉献、创一流、比贡献”的良好风尚,党支部的战斗堡垒作用和共产党员的先锋模范作用得到充分发挥。大力加强党员队伍建设,通过培养和考察,共发展预备党员17人,为党组织输送了一批新鲜血液。?
四、认真抓好员工队伍建设。一是重点抓好班子建设。采取有效激励措施,充分调动基层单位一把手工作的积极性,加强对基层班子成员的监督与管理,进一步加大对优秀年轻干部的培养和选拔力度,为公司永续发展培养了后备力量,提供了较好的人才保证和智力支持。二是认真开展员工队伍素质教育。深入开展员工队伍诚信教育,使诚信经营成为全体员工的自觉意识;坚持不懈地抓好学历教育,有效改善了员工的学历结构;不断加强业务培训,努力提高员工队伍的业务管理水平。三是加大个人代理人队伍培训力度。全年共举办各类培训班30期,培训人员5200余人次,较好地提高了个人代理人的业务技能,为业务发展奠定了良好的人力资源基础。四是认真组建区域收展制客服专员队伍。为加快全市系统区域收展制建设的进程,为区域收展制工作提供必备的人力资源支持,公司面向社会公开招募了110名客户服务专员,并及时举办了两期业务培训。?
五、深入开展企业文化宣传和文明创建活动。公司大力加强企业文化建设,通过多种载体、途径大力宣导公司企业文化,积极开展了公司A股上市宣传、3·15诚信宣传和诚信服务月、全民学金融项目推介、户外广告发布、《行风热线》栏目上线、省级文明单位验收、新险种推介、营销10周年庆典、公司资产过万亿、典型案件理赔等一系列形式多样、内容丰富的公关宣传活动。较好地展示了国寿公司的良好形象,增强了公司的品牌效应,受到社会各界的广泛关注和普遍赞誉。(李清海 郭 锐)
【个人营销业务】2007年初,公司要求各单位、各部门,必须强化主人翁意识,立足于通过自身的努力,最大限度地加快个险业务的发展速度。在组织架构上,公司个险销售部按省公司要求完成了个险垂直化管理的改革,并初步进入正常运转;在基础管理上,进一步推广落实预警系统,做好事前防范,从源头上防范代理风险,有效规范了代理环境;在队伍建设上,继续加强和完善个险管理干部、讲师、组训、主管、销售精英五支队伍的建设,提高队伍整体素质,并通过大力增员和有效增员,确保个人代理人队伍人力的快速增长。为全市系统个险业务的大发展提供了强有力的保障,使全市系统个险业务得到跳跃式发展,险种结构进一步优化。一是积极开展各种劳动竞赛,有效推动业务发展。为促进全市系统个险业务的快速发展,公司先后精心策划了“相约凤凰城”、“春雷一号”、“赛北风情”、“木兰星光”、“广阔天地”、“穿越宝天曼”、“美满仲夏”、“
九月欢歌”、“金秋盛典”等多个阶段性劳动竞赛和业务突击活动,极大地调动了各基层单位员工和广大业务人员的积极性,对全市系统个险业务的发展起到了较好地推动作用,确保了全市系统个险目标任务的全面完成。尤其是在年初“开门红”战役中,公司党委、总经理室审时度势,及早谋划,在对驻马店寿险市场和经营环境进行认真分析后,结合自身实际情况,精心策划推出了《元月份“相约凤凰城”劳动竞赛企划案》。在“开门红”战役筹划和推动过程当中,公司始终坚持“早”字当先的原则,及早做好各项工作的部署和落实,利用2006年底两个月的时间,在做好队伍清理的同时,着力抓好增员增效,并先后举办了多批次的集中培训和衔接教育。在业务推动上注重市场的前期炒作和开发,加强在各类媒体上的宣传和推介,营造了良好的销售氛围。截至元月底,公司共实现新单期交保费4202.33万元,提前59天完成省公司一季度“开门红”下达任务数的103.1%,创下了公司单月期交保费的新纪录。二是期交业务发展势头强劲。年初,公司提出了“继续重点销售期交业务,尤其是风险型期交与交费期在十年以上的期交业务,实行优惠的鼓励政策,有效推动业务结构调整与优化,使公司在加快发展的同时,不断提高业务质量,提升经营效益”的业务发展思路,通过采取竞赛激励、费用倾斜、政策引导、职场宣导等多种形式,鼓励基层一线大力发展年期长、保障高、质量优、效益好的期交业务。2007年,公司个险期交业务发展的势头比较强劲,均衡稳妥,业务进度较为理想,并在险种结构和创费能力上保持了良性发展。(李清海 郭 锐)
【农村营销业务】2007年初,为让公司上下充分认识到积极拓展“两乡(乡镇、乡村)”、大力发展农村业务是履行社会责任,实现公司利益的重要举措,对公司加快发展、优化结构有着重要的战略意义,公司党委、总经理室审时度势,将“抢占两乡”改为“拓展两乡”,明确了农村业务的总体发展规划和要求,为农村业务的大发展指明了方向。一是切实转变工作作风,加快发展“两乡”业务。要求全市系统农村营销管理干部要解放思想,更新观念,扑下身子,深入基层,切实转变工作作风,坚持按照基本法运作,全面启动农村寿险市场,真正树立大营销、大市场、大启动、大发展的思想,实施又快又好的发展。二是积极稳妥地抓好农村网点建设。在农村营销机构建设上继续坚持“选准市场,合理布局,疏密适当,幅射带动”的原则,注重投入与效益、集中与分散的关系处理,不求多但求强,力求农村营销机构规模化经营、专业化运作。在对“星级”乡镇营销服务部职场的建设上,深入乡镇实地选址定职场,并严格按照省公司统一标准和模式进行装修,职场选址工作基本完成,装修工程进度过半。三是全面抓好增员工作,发展壮大农村营销队伍。进一步拓宽视野,提高增员层次,严格增员甄选,把好增员质量关,强化措施,注重实效,大力发展开放型的农村营销团队。四是抓好教育培训,提高业务技能。要求各基层单位充分利用自身的组训力量,先行搞好初级培训,然后再集中参加公司举行的有规模、有规格、分期分批的新人培训,公司在5月份连续举办了两期农村营销新人培训班,参训人数达392人,充实了新的活力,巩固了团队力量,为农村业务发展发挥了重要作用。五是积极开展“百星工程”创建活动。3月份,公司召开了2007年度全市系统创建“百星工程
”誓师动员大会,出台了《创建“百星工程”实施方案》。对此,全市系统认清了形势,增强了开拓“两乡”市场的紧迫感和责任感,认真落实创建“百星工程”中确定的各项目标任务,积极开展“保险村”和“全保村”创建活动,在一定程度上提高了公司在“两乡”的保险保障覆盖面。全年全系统农村从业队伍达到2520人,“百万乡所”考核达标11个,农村业务收入4412.8万元,占个险业务收入的41%。(李清海 郭 锐)
【团体销售业务】2007年,公司在团体保险销售工作上坚持强力拓展市场,积极发展团单业务;大力开发行业代理业务,巩固和拓展学生平安保险市场;实行多渠道交叉销售,统筹发展卡折业务;提前运作,快速启动,狠抓落实。一是早行动、早运作。2006年底,公司采取团单和卡折业务预进帐,抓住年末的有利时机,积极运作,共收取短险保费298万元,其中卡折类95万元,为2007年短险业务的开门红打下了坚实基础。二是沉着应对,使学生平安保险稳步增长。针对2007年春季学生“两免一补”政策的全面落实和学校不能代收保费等情况,积极采取应对措施,变集中收费为分散性收费,变学校代收费为组织人员进校园和进村户收费,并充分利用取消学校一切代收费的机会,大力宣传学生平安保险的好处,使学生和家长认识到了学生平安保险的重要性,进而去主动购买,全年学生平安保险费进账1177万元,与上年基本持平。三是行业代理业务取得明显成效。
和市计划生育协会的合作关系得到了进一步的密切,市县两级计生系列保险销售工作已进入一个崭新的阶段。四是交叉销售已引起全市系统的重视。公司年初将个人代理人销售卡折分渠道下达,使城乡业务员把销售卡折当作自己的工作目标之一,也使各级主管更加重视组合销售卡折,加强个险与卡折综合销售的企划、宣导和推动。五是团体年金业务开辟了新的渠道。重点开发小团单业务,市县公司领导带头,在5月中旬通过集中办理家庭小团单方式使年金业务得到提升,也为下一步团体年金业务的快速发展积累了经验。(李清海 郭 锐)
【代理销售业务】2007年,公司中介代理业务在资本市场异常火爆、同业无序竞争的不利情况下,克服诸多困难和压力,积极调整业务发展思路,采取切实有效措施,完成了省公司下达中介代理业务年度目标任务的123.7%,取得了较好的业绩,为公司业务总体规模和结构调整做出了贡献。一是早在年初,公司先后与各家代理单位举行了业务发展座谈会,进一步加强了沟通,融洽了关系,增进了友谊,达成了共识,为代理业务的发展创下了宽松的展业环境、打造了快速发展的平台。二是统筹安排,真诚合作,共创双赢。研究到位,研究双方的合作规划,提前安排工作计划,随时听取合作单位和基层公司的意见,研究解决实际工作中存在的问题;安排到位,对双方的合作及时沟通、协调和督导;推动到位,双方领导亲自检查代理业务的开展情况,对推动不力的单位,双方及时联合督导。通过扎实有效的工作,达到双赢的目的。三是据理力争,为公司节流增效创环境。个别代理单位长期居高不下的手续费标准,一方面加大了公司的成本,另一方面使基层公司在运用有限费用时更显得捉襟见肘。面对手续费上去就下不来的困难局面,公司中介业务管理人员进一步加强与合作伙伴的沟通,以理服人,以情感人,最终减少了0?5%的手续费标准,为公司降低成本做出了贡献,为基层提供了更加宽松的工作环境。四是积极抓好业务推动。公司根据中介业务的特点,结合代理单位的不同情况,有针对性地制定了相应的季度劳动竞赛方案,同时要求县公司做好企划案的宣导和激励,做好细致周到的服务。五是认真做好渠道服务。根据业务发展情况与网点情况,为宣传产品、树立国寿的形象印制了宣传单并为每个网点配备了宣传条幅和易拉宝宣传展架。要求每个网点都有专职客户经理
进行服务,提升了公司的服务品质。六是统筹兼顾,发展管理两手抓。严格按照保监会、“404”的工作要求做好管理工作。注重抓好教育培训,重视团队基础教育,先后组织参加了7次资格证考试,参加考试205人,通过率接近70%;为各家代理单位办理新证和变更兼业代理证357份。为配合客户经理大练兵活动,举办了客户经理大练兵培训一次,提升了客户经理的展业技能。(李清海 郭 锐)