第五章 国债证券
第一节 国 债
1981年,国务院决定发行国库券。驻马店地区1981~1995年连续发行15次。1981~1984年发行10年期国库券,年息集体4%,个人8%,发行后的第6年开始抽签还本付息,分5年5次还清,每年归还20%。1985~1987年,发行5年期国库券,年息集体5%、个人9%。发行后的第6年一次偿还本息。1988年,发行3年期限国库券,年息集体6%、个人10%。次年起利率调整至集体14%、个人15%,单位兑付期调整为5年。1993~1994年,发行3年、5年期国库券,年息集体分别13.96%,个人15.86%。其中1993年个人认购国库券实行保值。1994年,发行国库券15837万元。当年兑付了11个年度20多个券别的国库券,清理核对了7个年度的国库券收款单。兑付国库券本息664.4万元。1995年,发行3年期国库券,其中个人认购为无记名,年息14.5%,不挂失,可以上市流通,向社会公开销售,各类投资者均可购买。集体认购凭证式国库券,年息14%,可以记名,可以挂失,不上市流通。1995年,全区完成国库券发行任务20122万元,较上年增加4285万元,完成兑付国库券本息3527万元。1996年,国家发行国库券共7期,品种多达10种,期限有3个月、6个月、1年、3年、5年、7年、10年等,利率为8.56%~14.5%共10个档次,其中前4期记账式均贴现发行,全区发售的均为5年期凭证式国库券,利率13.06%,发行量2620万元。全年共兑付国库券本息3991万元。1997~2000年,在全区发售3年和5年期凭证式国库券,受国家法定储蓄存款利率逐年下降的影响,国库券利率也逐年下调。但由于国库券利率较同期同档次储蓄存款利率偏高,且提前支取分段计息损失小,国家对国库券又免征利息税,因而被称作“金边债券”,深受群众欢迎。自1998年以来,国库券发行量逐年上升,2000年,发行11710万元,一度出现购买困难现象,发行面逐渐向大中城市和经济发达的地区集中,县级城市发行量逐年减少,乡镇基本上很难购到。
第二节 国债管理
一、凭证式国债发行管理
1998年,驻马店中心支库全年共计完成凭证式国债6298万元的销售任务。2006年,组织商业银行发售凭证式国债10005.98万元,其中三年期国债7056.06万元,五年期国债2949.92万元,电子记账式储蓄国债6287.3万元。2008年,全年驻马店市销售凭证式国债9946.66万元,电子储蓄式国债6936.36万元。2009年,驻马店辖区共销售凭证式国债五期,金额18697.1万元,储蓄式国债八期,金额10483.6万元;3月份,驻马店市中心支库在全辖开展国债知识“进工地、入农户”宣传活动:全年面向县域以下居民发售凭证式国债7392.5万元,占全部凭证式国债销售总额的39.5%。2010年,驻马店市共发行凭证式国债四期,金额50686万元,发行储蓄式国债(电子式)11期,金额6995万元。全年国债销售总额大幅增长,比去年同期增长209%。2011年,全市共发行凭证式国债四期,金额13422万元,电子式国债15期,金额18057万元,没有出现超计划发行和以债揽储等违规问题。
二、国债兑付管理
1998年,全年共兑付单位国债本金2452653元,利息1596951.01元,个人国债790944元,利息61197.01元,国家重点建设债券4000元,利息1516.80元。
1999年,在商业银行和国库国债管理人员的积极努力和大力配合下,进行1982~1988年向单位发行国债应兑未兑的账务核对和清理移交工作。
2009年,办理无记名实物券兑付114笔,金额3180元。办理有价证券及收款单兑付1笔,金额50元。
自无记名国债兑付手续费取消后,商业银行无记名国债兑付网点兑付积极性和核算质量明显下降,市民也多次反映无记名国债兑付慢和兑付难。驻马店市中心支库于2010年8月1日成功将无记名国债兑付业务由商业银行收归国库直接办理。驻马店市人民银行国库科的做法被《河南省国库简讯》转发。从业务开办至2012年5月共兑付50笔,本息合计9941.41元。
第三节 证券
一、证券
1993年4月,地区农业银行成立证券营业部,有股民5000多户,年交易量10亿多元。1994年6月,被河南黄河证券公司兼并,设立黄河证券驻马店营业部。1998年8月,被民生证券公司兼并,设立民生证券驻马店营业部,开户股民近10000户,年交易额达60亿元。12月,河南财政证券驻马店营业部成立,隶属地区财政局,2000年3月,被河南中原证券公司兼并,设立中原证券驻马店营业部,开户股民5000多户,年交易额30亿元。中原证券营业部。中原证券营业部主营业务:证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;证券投资基金代销;为期货公司提供中间介绍业务;融资融券业务。营业部现任总经理贾英魁。截至2011 年12 月底,驻马店营业部A 股基金实现交易额117.74 亿元,较上年同期139.59 亿元下降15.65% ;手续费收入1575.62万元。营业部托管市值6.45 亿元(不含天方药业托管市值11.38 亿元),保证金余额0.76 亿元。累计市场份额0.1446‰,较上年0.1383‰同比增长4.55%。营业部总户数28144 户,新增开户数4748 户;新增有效零售资产量3219.04 万元;新增有效零售户数446户;新增有效大客户数1 户;开放式基金销售收入(含赎回费、托管、炎黄一号等相关收入)为10.47 万元;权证债券收入13.64 万,IB 收入34.79 万元;净利润486.87 万元。民生证券营业部。民生证券有限责任公司驻马店交通路证券营业部(简称民生证券驻马店营业部)成立于1997 年7 月14 日,营业面积2600 平方米,拥有800 余台电脑终端,客户2.19 万多户,2011 年全年实现交易量138.59 亿元。营业部网上交易、电话委托、手机炒股等业务的开展便于客户更容易地完成交易。营业部与中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、中信银行等多家银行建立了合作关系,方便客户办理第三方存管业务,还开通了单客户多银行业务,方便客户资金存取。2012年3月6日,通过河南证监局关于开展IB业务的验收,已可以为客户办理商品期货及股指期货业务。
二、期货
1990年11月,地区粮食集团驿兴、植物油集团、开元集团和金珠实业公司4家期货经营部成立,主要从事郑州商品交易所期货经营业务,拥有交易席位4个,各部年交易量在郑州商品交易所均处在前列。