新华人寿保险
【新华保险概况】 2014 年,新华保险驻马店中支紧跟总分公司营销节奏,提出了“天中新华,永争八强”的发展目标。通过合规经营、风险控制、基础管理、创新改革等系列举措,各条战线业务平台节节攀升。
一、个险新契约。截至 2014 年 11 月 30 日,个险价值保费 3976.6 万元,同期正增长 30.6% ;个险规模保费 4687.8 万元,同比增长 7%。3 个月以上持续绩优人力 90 人,较上年同期有所下滑 ;月均万元人力 128 人,较上年同期正增长11% ;当前在册人力 1487 人,较上年下滑 14% ;月均有薪人力 640 人,较上年同期正增长 9%。个险业务保费量当地市场排名第二位。
二、银代。驻马店银代 2014 年全年规模目标是 4.2 亿元,截至 11 月 30 日,规模保费 36944.6 万元 , 年度达成率 88%。价值保费目标是 600 万元,价值保费达成 484.9 万元,达成率 80.8% ;期交保费目标 700 万元,截期交保费达成 335.7万元,达成率 48%。
三、团险。2014 年全年保费计划目标 690 万元,截至11 月底已实现价值保费 890 万元,达成率 129%,提前完成全年任务目标。其中,交叉销售达成 424.8 万元,与上年同期相比增长 28% ;中介达成 464 万元,较上年同期增长119% ;直销达成 1.2 万元,较上年减少 33%。
四、续期。2014 年个续保费任务 2.9 亿元,实收 2.83 亿元,全年目标达成率 97.6%,个续 13 个月继续率达成 88.31%。 银续保费任务 5386 万元,实收 5396 万元,全年目标达成率 100%,银续 13 个月继续率达成 89.89%。新单价值任务858 万元,实际达成 1115 万元,全年目标达成率 130% ;新单规模任务 1214 万元,实际达成 1341 万元,年度目标达成110%。续期人力规模在 2014 年从年初的 203 人,增长至262 人,实现人力净增59 人。 ( 吕东红 )
【个人营销业务】 2014 年,驻马店新华保险紧紧围绕开展大型团队活动为契机,加强品牌文化建设,提升公司美誉度,增强队伍归属感。截至 11 月底公司已组织“蓝世界演出”、“健康中国梦”客户服务节、“千人创业论坛”等大型活动 10 余场,参与客户及营销员 6000 余人,极大提升了新华保险在驻马店市场上的影响力。一是落实长效机制,夯实团队架构。认真执行分公司“双狮”、创新英才、英才工程等长效政策,坚持不懈做好高端、高素质人才的引进,保持队伍的生机和活力。截至 11 月底,成功引进“双狮”、创新英才等主管职级 10 人。二是扩大科技推广,实现自我经营。以总分公司E 保通政策为契机,通过高科技工具的推广使用,提升营销员的市场竞争力,有力提高工作时效。截至 11 月底,公司共拥有 E 权限人员 461 人(其中 E 保通 248 人),占团队人力的 30% 以上,为全员覆盖 E 保通营造了良好的舆论氛围。三是严抓工具落地,做好访量管控。加强营销工具推动及营销员拜访量,在每月初各营业区对人力进行清分,圈定人力,然后有针对性地进行工具的推动使用,中支专人负责营销员参会及访量追踪,从而提升了团队活动。四是完善助理模式,引导自主经营。严格执行河南分公司“部经理 + 助理”的推动模式,鼓励部经理自主经营,聘用助理。截至年底,全市 12 位部经理聘用了助理。 ( 吕东红 )
【银行代理业务】 2014 年, 公司对银代渠道队伍架构进行了合理整合,驻马店银代渠道在册总人力 56 人,有 1 名业务总监,6 名分部经理,财富渠道由年初的无,现筹备了一支 9 人的团队,其中 1 名财富营业部经理,人力还有很大的缺口。二是狠抓基础管理。各部定时召开晨、夕会,提升销售人员的销售技能,提升业务品质质量,坚决杜绝销售误导客户。通过半年的回访奖罚制度,业务品质有了显著的提升。帮助销售人员积累客户,召开客户服务活动。三是客户信息排查工作。由于前期积累了大量的客户群,为更好地服务于客户,提升过往保单品质,驻马店银代部对累计的 86538 个客户信息进行详细的排查,对 4000 多个客户的信息进行了变更、完善,以便后期客户的服务及开发。 ( 吕东红 )
【团体业务】 2014 年,驻马店中支紧跟分公司节奏,在分公司下达命令之后,第一时间付诸行动,充分利用公司政策资源开拓业务。2014 农行银团业务达成 200 万元,中行银团业务 180 余万元均在分公司前列,计生险业务也是由无到有实现了零的突破,领跑全省。成功开拓乘意险业务,农发行全年业务同比实现正增长,较上年有所提升。 ( 吕东红 )
【后援支持】 2014 年,公司后援支持总体水平不断优化。一是风险管控。认真开展风险自查整改工作,按照监管部门及总分公司风控要求,开展非法集资、非正常退保演练、反洗钱合规整改及行协等部门开展的风险排查专项活动,规范资产管理。狠抓风控管理,践行各项规章制度,预防各种风险,使反洗钱、治理销售误导等制度深入人心,打防结合,确保合规经营。积极参加地方政府开展作风整顿和政风行风建设和评议工作,及时做好整改工作,不断改进和提升服务质量。二是资产管理。借助新资产管理系统上线,细化资产管理。规范资产管理流程,完善各类资产台账,做好出入库登记台账,做到账实相符。对于报废资产及时做报废资产变卖处理,保存相关变卖资料,并及时入账处理。三是印章、招标、证照管理。严格印章管理,规范用印审批及登记造册,及时有序做好相关证照的变更、年检,做到账实相符 ;严格招投标管理制度,做到公平、公正、公开,有效规避监管风险 ;严格执行公司的全预算管理,有效控制费用开支。四是人力资源建设。截至 2014 年 11 月底,内勤入职 18 人,离职 19 人,离职率 17%;银代渠道入职 8 人,离职人力为 9 人,离职率 15.5% ;团险渠道入职 8 人,离职人力为 6 人,离职率 37.5% ;续收渠道入职 109 人,离职 57 人,离职率 22%。根据 2014 年的编制情况,做好编制的梳理、优化,根据岗位的空缺和人员的优化,及时补充编制空缺,做到人岗匹配。五是财务毛价值指标达成情况。截至 10 月份,驻马店中支个险新契约渠道毛价值达成 3118.48 万元,全省排名第九 ;银代渠道毛价值达成 237.17 万元,全省排名第六 ;团险渠道毛价值达成 0.77 万元,全省排名第十六 ;续期新单毛价值达成 953.95 万元,全省排名第十一 ;中支整体毛价值达成 4154.21 万元,全省排名第十。六是费控指标达成情况。截至 10 月份 , 驻马店中支各渠道整体进度预算执行率96.8%,执行率良好,较上年有所提升。其中,个险新契约渠道预算执行率 86.3% ;银代渠道预算执行率 101.2% ;团险渠道预算执行率 102.4% ;续期渠道预算执行率 101.3% ;后援预算执行率 96.3%。 ( 吕东红 )