新华人寿保险
【新华保险业务概况】 2013 年,新华保险驻马店中支在总公司“以客户为中心”的战略指引下,紧紧围绕河南分公司“务实、提升、合规”的经营思想 , 有效控制风险的同时促进业务发展,实现了市场地位和品牌美誉度的大幅度提升。截至 10 月份,驻马店中支达成总规模保费 6.65 亿元,价值保费达成 3925.3 万元。规模保费进度达成 118%,价值保费进度达成 89%,业务指标基本达成进度计划。
一、个险新契约。 截至2013 年11 月 26 日,个险价值保费3073.8万元,同期正增长15%,个险规模保费4409.97万元,同比增长0.8%。3个月以上持续绩优人力 130 人,同期增长18%。月均万元人力125 人,较上年同期增长17%。当前在册人力1738 人,较上年下滑10%,月均有薪人力 689 人,较上年同期增长18%。个险业务保费量当地市场排名第二位。
二、银代。驻马店银代 2013 年全年规模目标是 2.2 亿元,截至 11 月 25日,规模保费 33566.5 万元 , 年度达成率 152.6%。期交保费目标 1328 万元,截至 11 月 25 日,期交保费 372.3 万元, 年度达成 28%。
三、团险。2013 年全年短险保费计 划 目 标 690 万 元, 长险 100 万 元,实际达成 538 万元 , 达成率 78%。其中,交叉销售达成 328.2 万元,与上年同期相比增长 18.8% ;中介达成 208 万元,较上年同期增长 94%;直销达成 1.8万元,较上年下滑幅度较大。
四、续期。个续 1 月~ 10 月保费任务 2.25 亿元, 至 10 月 已 完 成 2.35 亿元,达成率 104.7% ;新单价值任务1 月~ 10 月 535 万元,至 10 月已完成761 万元,达成率 142% ;规模任务 1 月~ 10 月 1117 万元,至 10 月已完成1095 万 元, 任 务 达 成 98.03% ;个 续13 个月继续率累计达成 89.49%,25个月继续率累计达成 84.94%。个续 13个月继续率实现年度考核达标。银续 1 月~ 10 月保费任务 7469 万元,至 10 月已完成 7900 万元,达成率 106% ;银续 13 个月继续率累计达成 91.34%,25 个月继续率累计达成 90.96%。 2013 年驻马店中支续期在总公司 G50 峰会排名中位列第十九名。 (吕东红)
【个人营销业务】 2013 年,公司个人营销业务取得一定成绩。在主管、绩优层级推动 E 保通使用,通过加强财富规划师的学习与认证、万元人员品牌酒会的推广等方式提升营销员的品牌形象,降低营销员展业难度,提升市场竞争力。在 2013 年实现了价值保费与月均有薪人力,月均有薪人力,绩优、万元人力同期正增长。一是加大对市区本部与县区本部的投入,立足市区、县城强化增员选才,通过本部再造工程与英才工程,通过引进高素质人才与强化现有团队技能两方面着手,提升本部营销队伍的素质,为提升客户质量,实现客户转型奠定基础。英才工程人员由专人负责、单独职场,早会 100% 参会管理,当前英才人员已达到 24 人。二是本着“以客户为中心”强化队伍建设,加强基础管理,让营销员学习多险种销售“按客户需求做保险”,满足不同客户的保险服务需求。截至11月,月均明星会员平移率 62%,月均部合格率 73%,组合格率 50%。其中 6 月、9 月单月营业部合格率达到 100%。三是以总分公司 E 保通推广为契机,通过高科技工具的推广使用,提升营销员的市场竞争力,同时,为客户提供上门录单的高效服务。为了配合 E 保通在团队的使用,成立了以 E 保通持有人员与明星会员为主的“领航 E 动力”俱乐部,从而促进 E 保通的推广使用。当前 E 保通持有人员 146 人,月均 E 保通开单121 人,E 保通使用率 83%,月均 E 保通开单 330 件。四是通过有效推动“客户清澈行动”,引导营销员加大对老客户的回访力度,借助“世界十二男高音”的举办,借势造势扩大宣传,提升公司品牌形象。通过“传奇项目”提升营销员增员的信心,推动业务进展。五是注重团队营销工具的推广与使用。在每月初各营业区对
人力进行清分,圈定人力,然后有针对性地进行工具的推动使用,从而提升团队活动。 (吕东红)
【风险管控】 2013 年,驻马店中支按照监管部门及分公司风控部要求,开展了非法集资、非正常退保演练、反洗钱合规整改以及行协等部门开展的风险排查专项活动。配合分公司风控部对驻马店中支的离任审计工作,通过整改,堵塞管理漏洞,及时处理和化解风险隐患。进一步完善制度建设和内控流程,健全公司风控体系。通过非正常退保培训演练,使相关岗位人员熟悉自身工作职责、处置工作流程等内容,提升处置突发事件的能力。 (吕东红)
【财务管理】 2013 年,驻马店中支加强财务管理,积极倡导合规经营 , 合理降低经营风险。一是免税险种营业税及附加审批退税工作圆满完成。由于地方税局、地方财政局的大力支持,驻马店中支在最短时间把财税〔2013〕 12 号文各险种的退税共计 10457617.14元回收到公司账户,为公司的资金安全及资金流量作出应有的贡献。二是毛价值指标达成情况良好。截至 10 月份,驻马店中支个险新契约渠道毛价值达成 2510.7 万元,全省排名第三 ;银代渠道毛价值达成 247.9 万元,全省排名第四 ;团险渠道毛价值达成 47.7万元,全省排名第九 ;续期新单毛价值达成 740.1 万元,全省排名第三 ;中支整体毛价值达成 3412.2 万元,全省排名第三。三是费控指标良好,较好达成总分公司目标。截至 10 月份 , 驻马店中支各渠道整体进度预算执行率93.23%,较上年提升 6 个百分点。其中,个险新契约渠道预算执行率 83.44% ;银代渠道预算执行率97.21% ;团 险渠道预算执行率 101.14% ;续期渠道预算执行率 88.3% ;后援预算执行率91.74%。四是积极推行省级集中核算制度。驻马店中支财务室经过前期大量的选导及对内勤人员的培训,在4
月份顺利实现了财务省级集中预算系统的上线,实现了中支各部门及总经理室领导审批由纸质的线下审批到系统线上审批,解决了郊县内勤为报销费用频繁来往与郊县和中支之间的问题,提高了工作效率。五是积极推行合规经营 , 降低经营风险。发挥财务监督职能,参与公司重大事务决策 ;全力推行零现金,防范资金风险 ;坚持推行总分公司的个人所得税合并扣税,减少了报票所带来的税务风险及各项监管风险 ;做好财务基础核算及财务分析 , 为公司决策层提供真实有效的数据。 (吕东红)